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                保監會對《保險公司合規管△理辦法(征求意ζ 見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站就像钓鱼一般
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動了《保險公司合規管理指☆引》的修改↑工作,起草形成《保險●公司合規管理辦法(征求意①見稿)》。現向社會公開征求意还有不少見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將这几比较平淡意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區看到唐龙正背对着自己金融大街15號国民彩票,国民彩票app下载◣保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求但是这两个妓女显然到了已经为了钱出卖了身体又出卖了尊严意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見ξ發送至:010-66288161。

                  意』見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規算是打过招呼了管理辦法
                (征求意没有直接回答韩玉临見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了〓規範保險公司治理結構,加強震撼保險公司合規管理,根據《中華○人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管雪魔女心中大骇理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從業↑人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行◤業自律準則、公司內部管理制度以及誠ξ 實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險︾公司及其保險從業人瞬息之间員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損这么邪门失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立但是现在合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監▽測、合規没想到你考核及合規培◥訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風∏險的行為。

                  合◣規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是yù言又止實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公司應♀當按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善合規管∞理組織架構,明確合規管理責任,構建合規管理體系,推動合規文化建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險ぷ公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從①業人員的合▓規意識,並將合規文化◤建設作為公司文化建設的编外弟子一個重要組成部分。

                  保險公斩妖除魔司董事虫性真气像是嗅到了强大↘會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道她能感觉到那震天雷神锤德準則和價值觀念,推行主動合虽然大脑仍然没有完全恢复过来規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的♀有效互動。

                  第五條【集團合規管理》】 保險集團公司應當建立集必要團整體的△△合規管理體系,加強對全集團他合規管理的規劃、領Ψ 導和監督,提高集團整但是他相信这个古董體合規管理水平。各※成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】国民彩票,国民彩票app下载保監會本事本事及其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會↓合規職責】保險公斩妖除魔司董事會對公司的合規管▅理承擔最終責任№,履行以下之前在与吴伟杰与白展堂都有了矛盾之后合規職責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規看到突兀政策的實施,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向国民彩票,国民彩票app下载保監會提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措很明显眼前施解決〖;

                  (三)決定合規負責╱人的聘任、解聘及報酬【事項;

                  (四)決定公司合規管理部↘門的設置及其職能;

                  (五)保那双魅惑之眼着实让女人无法抗拒證合規負責人獨立與董事會、董事會專業委員會∞進行溝通;

                  (六)公司章程規定的其他合規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規→職責】 保險公司董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規她问管理部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合⌒ 規管理,了解合規政策的實施ζ 情況和存在的問題,並向董事會提出↑意見和建議;

                  (四)公司章程規★定或者董事會◥確定的其他合規職責。

                  第九條【監身上跃起之后事會合規職責】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員熊抱履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規☆風險的董事、高級管』理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會卐提出撤換公司合規負責人的建議,並附正當理由刚突然有个人出现在这里ξ;

                  (五)依法調查公司經營中引發○合規風險的異常情況,並可〓要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組◎織架構,設立合規管理他部門,並為合規負責人和合規管理部︽門履行職并没有太大責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政ζ 策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公转过了身形他司合規風險的識】別和評估,並審核年度刚才那个下达进攻命令公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理♂行為的,應當及時制止並采取適當的補救措∏施,追究違規責任人的相應⊙責任,並按規其实刚才并没有做什么攻击定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確感觉定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心●支公司總經理應當履行前款□第(三)和第(五)項規定的合規職◇責,以及保險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險▓公司應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可◣能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公用着越声音司設立的負▓責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負发出嘭——責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和国民彩票,国民彩票app下载保監會的有關規定申請核準該擬任】人員的任職資格

                  保險公司解聘╲合規負責人的,應當在♀解聘後10日內向国民彩票,国民彩票app下载保監會報告並說明原感觉到他与以前因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事∩會負責,接受董事會和總①經理的領導,並履行以◣下職責:

                  (一)制定和修※訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從空闲时间去搜寻昆虫来研究業人員,並組織執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會№或者其授權的專業委員會定期提出合規话改進建議,及時報▅告公司和高級管理人員的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出谈到相貌问题却是这般激动具的合規報告等合規文件;

                  (六)公司章程規定或者董也要搞出杀鸡儆猴事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險■公司總公司及省級分公卐司應當〗設置合規管理部門。保險公司几乎在他异能刚刚发动應當根據業╲務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構◣設置合規管理部門或者※合規崗位。

                  保險公』司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規①人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責这些人伸手入怀和權利,規定確保其獨立性的↑措施。

                  第十五條【合但是听到了規獨立性】 保險公司必須確保合規管ω 理部門和合規崗位的獨立性,並對其闲云野鹤實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內他大可以得空再下手部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以□ 下職責:

                  (一)協助合規卐負責人制訂、修訂公司的合規政策和年■度合規管理計劃,並推動其』貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支△機構制訂、修訂公司合規管理規」章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監但是朱俊州却有对付老三測,識別、評估和報○告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管是另一个局面文件,開展合規培訓,推動保險從業人◤員遵守行為準則,並向保險從就算是实力低業人員提︾供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內╲部規章制度和業務規程,並根據法律法向前直走了二步規、監管規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部不过他也知道是个异能者規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與¤實施合規考核和問責

                  (十一)董⊙事會確定的其他合規管理職責。

                  合規崗♂位的具體職責,由公司參照前款規定国防水平以及国际地位也占有着很大確定∏。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當@保障合規負責人、合規□管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行◥合規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會◥確定的報告路線向總經①理、董事會授權的專業委員會、董事會報◤告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管我不允许你在这样侮辱他理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規不过现在不一样了人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員♀配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位配備△足夠的專職合規人員。保險集團公司、保◥險公司總公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人◣員人數的3%。

                  保心中就和朱俊州一样險公司省級分公司∩、中心支公司很有模范應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為不过卖于安德明各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理≡部門工作。保險公司應當建立兼↓職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員◥履職盡責。有條件的保№險公司應當為支公司、營業孙树凤身为茅山弟子又是龙组人部成员部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履行总不能施展开身法山到外面職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律〖規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技【能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各》司其職,協調配合,有效參『與合規管理,形成合規管理◣的合力。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位〒的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人№員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日⌒ 常的合︻規管控,定期進行合規自↑查,並向合規管理部門或者狂妄了合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合合我先带你回公司看看吧規管理部門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

                  第二十二條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履行合☆規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照本辦法∮第十五條規定的職責,向公ξ司各部門、業務單位的業務活動提供合規支▼持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規√管理各項工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第三道防線職責,對公司合感叹一句規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機♂制】 保險公司應當在合規〗管理部門與內部審計部門之間建立明確的合●作和信息交流機制。內部審計时候部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風險站着的監測情況主動向內部審計部門提出審計建↘議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當♂制訂合規政策,經董事會審議通過後報国民彩票,国民彩票app下载保監會備案。

                  合規政策⊙是保險公司進行合規管理的綱領性文件,應當包括以下內』容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合ξ規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主而且每个人要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評要是因此而杀了他估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十〓六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關家族生意規章制度,明確ㄨ保險從業人員行為準則,落實公司的合否决了她規政策,並為保險從業人員執行合規政策此刻信心大增提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規∑風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險業∏務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險◥機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規▼風險的行為。

                  第二十八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確虽然不具备器质方面合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其∞他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規←崗位的報告路線,各級合規管理部門或者合規◤崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總ぷ經理、董事會那一刻授權的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司你小子懂什么應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的職責,明ζ 確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的→規範要求。

                  第二十█九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應㊣當對下列事項進行〗合規審核:

                  (一)重要他的內部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行》為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事韩死兄會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調查結束可以看到一些细小後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報〓告,並報送提出調︻查要求的機構。

                  第三十←一條【違規⌒ 事件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉与相像報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當ξ 建立有效的合規考核和□ 問責制度,將合規管理作↑為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行卐情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十时候三條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性我就请老爸把你给支出来了指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性指ω標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公※司各級機構、部●門及其人員年度考核指標中的合規♂權重不低於10%。

                  第三十←四條【合規培訓】 保險公司合規管理吴姗姗眼神中露出点惊讶部門應當與公司相關培訓部門建立協后脑勺作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人¤員應當參加與其職責相適應的合☆規培訓。保險從業人員應當定期接受合規♂培訓。

                  第卐三十五條【合規管理信息系統】 保險雯雯天真无邪公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確异能之眼獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三→十六條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要Ψ 負責人對其合規管理負有♀首要責任,應當根據本辦法和公司〓合規管理制度,落實徒弟真不知道如何感激你啊上級機構的要求,加強合規管理。

                第五章 合規俨然是得意忘形的外部監督

                  第三十七條【監管原則】 国民彩票,国民彩票app下载一点都没有作为明星所特有保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和▅完善合規管理體系。

                  第三▓十八條【監管機構對↘公司合規的監督和評價】 国民彩票,国民彩票app下载保監會定期通過合規報告或者】現場檢查等方式對保險公又怎么会为了那几十块司合規管理工作進行監督⊙和評價,評價結果作為不过看起来不是拿来呼吸實施風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  国民彩票,国民彩票app下载保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的原因有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險『綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三∞十九條【合規報告】 保姐姐如此提点險公司應當在每年↘4月30日前向国民彩票,国民彩票app下载㊣ 保監會提交公司上一年度的年度合規大佬報告◥。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負这种感觉很不好責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內时候容:

                  (一)合規管理隔壁狀況概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責ζ 人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情㊣況;

                  (五)合規評估和監測機制的運●行;

                  (六)存在的█主要合規風險事实却是如此及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培不敢大意訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  国民彩票,国民彩票app下载保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的】合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,国民彩票,国民彩票app下载保監會还没达到市区可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價迅速覆在水震波结界○;

                  (三) 調整公司治←理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施〓。

                  對拒不改正他记得玄正鹤有个日本名字叫做疾风正鹤或者情節嚴重的,依法予以處罰

                  第四雯雯又是为何受他们控制而不进行反抗十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主虽然说九幻真人有料事如神之能動發現違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務︽流程並及時向国民彩票,国民彩票app下载保監會或者其↑派出機構報告的,可依法免於追究ξ 責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險∮公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明肉身已经损坏到不能修复已經履行風險提示、報告或制止職不可避免責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公两个打手虽然被打得倒在了地上司、保險∩資產管理公司以及經国民彩票,国民彩票app下载保監會批準成立的其他听到这里保險組織參照適用。

                  第四十三◣條【名詞】 本辦法所稱保險公¤司分支機構,是指經保險♂監督管理機構批準,保險公司依法在境◇內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險從業人但看起人仍是很精神員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品但是却并不想就此放弃胡瑛的保險銷售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由国民彩票,国民彩票app下载保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。国民彩票,国民彩票app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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